Prohibir las criptomonedas para combatir el crimen: una excusa sin sentido

Ilustración Fernando Buenrostro Ilustración Fernando Buenrostro

Olga Januszewski

@soylachicamaterial

Las criptomonedas representan un mercado mucho menor para los delincuentes en comparación con las finanzas tradicionales, por lo que sus prohibiciones no resolverán el problema.  

Numerosos gobiernos lo están intentando, con ejemplos recientes de China, India, Turquía y Nigeria. La razón para hacerlo es simple: la naturaleza descentralizada de las criptomonedas representa una amenaza para el sistema financiero heredado y, dado que la tecnología en sí está todavía en su infancia, parece atraer a los piratas informáticos.

Aún así, la prohibición de las criptomonedas no disuadirá en lo más mínimo a los piratas informáticos o estafadores. Desde el inicio de la criptomoneda, los piratas informáticos han mostrado apetito por esta forma de dinero. El atractivo percibido de ser anónimo al recibir pagos ha creado un aura de invencibilidad para todas las criptomonedas. Sin embargo, eso a menudo se malinterpreta, ya que ninguna de las cadenas de bloques públicas es privada ni anónima en su forma actual.

Si bien las transacciones son seudónimas en la cadena de bloques, los usuarios aún deberán realizar conversiones hacia y desde monedas fiduciarias en algún momento.

Esos pasos a menudo requieren verificar la identidad de uno a través de documentos oficiales, negando todo el aspecto del anonimato y la privacidad. Aunque la mayoría de los piratas informáticos reconoce que las criptomonedas carecen de privacidad y anonimato, las tasas generales de delincuencia siguen siendo relativamente altas.

A pesar de una disminución significativa de los delitos relacionados con las criptomonedas en 2020, según un informe de la firma de seguridad CipherTrace, todavía existen muchas preocupaciones. Por esta razón, muchos gobiernos quieren prohibir las criptomonedas, ya que esperan que tales medidas disuadirán a los piratas informáticos de hacer daño. Sin embargo, ese resultado parece bastante improbable.

Con herramientas como ransomware, malware y otros tipos de actividades delictivas, los piratas informáticos no necesitarían mucho esfuerzo para cambiar la forma en que reciben los pagos.

Las criptomonedas ofrecen seudonimato, pero no son los únicos métodos de pago para hacerlo. Las tarjetas de regalo, por ejemplo, son una forma conveniente y legal de transferir valor de una persona a otra.

La mayoría de las tiendas de conveniencia vende tarjetas de regalo para varios servicios, incluidos Netflix, iTunes, PaySafeCard, entre otros. Cada tarjeta de regalo tiene valor y no requiere un nombre para adquirirla o convertirla en dinero en línea. Estas tarjetas son, en esencia, mucho más privadas y anónimas que las criptomonedas. Sin embargo, también son más accesibles, lo que las convierte en un problema más importante para los gobiernos que buscan disuadir a los piratas informáticos.

El mismo concepto se aplica a las tarjetas prepagas para proveedores de telefonía móvil. Como estas tarjetas no requieren verificación de identidad para comprar y no requieren un cheque para ser activadas, son básicamente dinero anónimo. Aunque las tarjetas móviles prepagas no son necesariamente viables a través de las fronteras, son una forma privada de transferir valor de una persona a otra.

Si los gobiernos se toman en serio la disuasión de los piratas informáticos, también deberán encontrar una manera de aislarlos del sistema financiero existente. Las cuentas bancarias y las tarjetas de pago pueden ser pirateadas y abusadas de manera demasiado conveniente, incluso en 2021.

Los piratas informáticos y otros delincuentes pueden acceder a una cuenta bancaria a través de varios medios, incluidos troyanos móviles, aplicaciones falsas, phishing, keyloggers, ataques man-in-the-middle, etcétera. Mientras haya una forma de que los piratas informáticos ganen dinero sin repercusiones inmediatas, continuarán explorando las diferentes opciones a su disposición.

Si bien los gobiernos creen firmemente que Bitcoin y otras criptomonedas son la principal razón del crimen en línea, la realidad suele ser diferente. De acuerdo con un informe reciente, de Chainalysis, sólo el 0,34% del volumen de transacciones combinado del mercado de cifrado se refería a la actividad ilícita en 2020. Esa es una fuerte disminución del 2% registrado en 2019. En todo caso, esta investigación muestra cada vez menos criminales enfocados en Bitcoin y otros activos criptográficos.  

Profundizando un poco más, se hace evidente que el ransomware aún es la mejor solución para los delitos en línea y una amenaza y problema muy importante. A medida que más personas ahora trabajan desde casa debido a las restricciones Covid-19, existen nuevas oportunidades para los delincuentes que buscan ganar dinero rápido. Eso no significa automáticamente que las criptomonedas se eliminarán gradualmente, ya que la mayoría de los consumidores no tiene idea de cómo funciona esta industria.  

Cualquier gobierno que busque prohibir las criptomonedas no tendrá éxito por múltiples razones. En primer lugar, es imposible evitar que las personas utilicen criptoactivos, ya que los gobiernos no tienen control sobre estas redes, ni hay figuras centrales o directores ejecutivos que presionen para que cierren la actividad, lo que hace que sea casi imposible que los gobiernos actúen. Si bien los reguladores pueden dificultar las cosas para los proveedores de servicios, esas empresas no son necesariamente esenciales para mantener criptomonedas.

Además, no se deben ignorar las numerosas opciones que los hackers y estafadores tienen a su disposición para ganar dinero. Si el objetivo es prevenir la actividad ilícita, abordar el abuso de las finanzas tradicionales debe de ser la máxima prioridad.

Las criptomonedas representan un mercado mucho menor para los delincuentes en comparación con los servicios y productos relacionados con los bancos, así como las tarjetas de regalo y otras formas de dinero seudónimo. Abordar el ciberdelito es un asunto urgente a medida que los costos se escapan aún más de control, pero la atención no debería estar en las criptomonedas.

Cualquier intento de tomar medidas enérgicas contra las criptomonedas porque los delincuentes las usan es falso. Si ese es realmente el objetivo, hay diferentes enfoques para explorar, en lugar de prohibir algo. Dado que no se pueden usar criptomonedas sin el sistema financiero tradicional, no es difícil ver dónde los gobiernos deberían centrar su atención. Desafortunadamente, ninguno de ellos parece estar dispuesto a reconocer que el sistema que ayudan a mantener es el culpable de la mayoría de las actividades delictivas en la actualidad.