GAFI apunta a actividades ilícitas con activos virtuales

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) señaló que menos de la mitad de los países asociados han seguido las recomendaciones para inhibir actividades ilícitas con activos virtuales 

Eva Rosete

En total 58 de 128 naciones han implementado las recomendaciones sobre activos virtuales emitidas por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). El grupo ha manifestado preocupación sobre el uso de activos virtuales en actividades ilícitas como operaciones de ransomware, explicó GAFI en su comunicado del 25 de junio del 2021.

“La falta de regulación o implementación de la regulación en las jurisdicciones puede permitir el uso indebido continuo de activos virtuales a través del arbitraje jurisdiccional”, declaró GAFI, el grupo recalcó la necesidad de implementar las recomendaciones lo antes posible

GAFI (2021)

El Grupo de Acción Financiera Internacional presentará un reporte el 5 de julio con información detallada sobre los países que han cumplido con las recomendaciones, el grado de avance en cada jurisdicción y «futuras acciones para prevenir el mal uso de activos virtuales en actividades criminales».

México ha cumplido con recomedaciones de GAFI

México es miembro de GAFI desde 2000. En noviembre del 2017 se integró a las actividades de evaluación mutua para reforzar la aplicación de las recomendaciones de GAFI.

El saldo del proceso de evaluación realizado en 2017 y 2018 arrojó que México cumplía parcialmente con siete recomendaciones, por lo que solicitó una recalificación que resultó en el cumplimiento cabal de cuatro recomendaciones y dos mayormente cumplidas.

Mayormente cumplido 

  • R. 8. Organizaciones sin fines de lucro.
  • R. 10. Debida diligencia del cliente.

Cumplida

  • R. 12. Personas expuestas políticamente.
  • R. 15. Nuevas tecnologías.
  • R. 16. Transferencia electrónica.
  • R. 17. Dependencia de terceros.

Nuevas recomendaciones

En el comunicado de la Secretaría de Hacienda publicado el 16 de junio se confirmó que México cumple con los nuevos requisitos:

  • R.2. Cooperación y coordinación nacional: Mayormente Cumplida.
  • R. 7 Sanciones financieras dirigidas: Cumplida.
  • R. 21 Revelación (tipping-off) y confidencialidad: Mayormente Cumplida.

“En general, México ha logrado avances en abordar la mayoría de los aspectos técnicos que eran deficientes identificados”, explicó GAFI en el informe de Avance de México en el fortalecimiento de medidas para combatir el lavado de activos y financiamiento del terrorismo publicado el 15 de junio de este año.

La evaluación la realizaron Federica Lelli, experta financiera del Banco Italiano, y Sandra García, Directora de tendencias y amenazas de seguridad nacional del Departamento del Tesoro de Estados Unidos. 

¿Cuáles son las recomendaciones del GAFI? 

Recomendaciones de GAFI
  1. Cooperación y coordinación nacional 
  2. Delito de lavado de activos. 
  3. Decomiso y medidas provisionales.
  4. Delito de financiamiento del terrorismo. 
  5. Sanciones financieras digitales relacionadas al terrorismo y al financiamiento del terrorismo. 
  6. Sanciones financieras digitales relacionadas a la proliferación.  
  7. Organizaciones sin fines de lucro. 
  8. Leyes sobre secreto de las instituciones financieras.
  9. Debida diligencia del cliente. 
  10. Mantenimiento de registros. 
  11. Personas expuestas políticamente. 
  12. Banca corresponsal. 
  13. Servicios de transferencia de dinero o valores. 
  14. Nuevas tecnologías.
  15. Transferencia electrónica.
  16. Dependencia de terceros. 
  17. Controles internos y filiales y subsidiarias.
  18. Países de mayor riesgo. 
  19. Reporte de operaciones sospechosas. 
  20. Revelación (tipping off) y confidencialidad.
  21. Debida diligencia del cliente: APNFD. 
  22. Otras medidas: APNFD. 
  23.  Transparencia y beneficiario final de las personas jurídicas.
  24. Transparencia y beneficiario final de otras estructuras jurídicas.
  25. Regulación y supervisión de las instituciones financieras.
  26. Facultades de los supervisores.
  27. Regulación y supervisión de las APNFD.
  28. Unidades de inteligencia financiera.
  29. Responsibilidades de las autoridades de orden público e investigativas.
  30. Facultades de las autoridades de orden público e investigativas.
  31. Transporte de efectivo.
  32. Estadísticas.
  33. Guía y retroalimentación.
  34. Sanciones.
  35. Instrumentos internacionales.
  36. Asistencia legal mutua.
  37. Asistencia legal mutua: congelamiento y decomiso.
  38. Extradición.
  39. Otras formas de cooperación internacional.